Transferencias de menos de US$ 2,500 se fiscalizarán por UIF

Estas operaciones deberán ser registradas, es decir, que las entidades financieras pedirán a las personas información sobre el beneficiario de los fondos y las cuentas comprometidas. Las transferencias de dinero en bancos, incluso por montos pequeños, también estarán bajo la lupa de la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera), institución que se dedica a detectar e investigar toda transacción bajo sospecha de lavado de activos. Así, el jefe de esa unidad de inteligencia, adscrita a laSBS, Sergio Espinosa, anunció que las transferencias bancarias y operaciones cambiarias que se realizan en el sistema financiero por menos de US$ 2,500 también serán registradas por esas instituciones, para conocimiento de la UIF. Actualmente hay la obligación de que tales de operaciones por montos mayores a US$ 2,500 sean fiscalizadas, pero Espinosa reveló que dicho importe mínimo (o umbral) será reducido para abarcar más transacciones, con el objetivo de reforzar la lucha contra el lavado de activos. Cuentas Es decir, que las transferencias por montos inferiores al umbral que establezca la UIF próximamente deberán ser registradas por las entidades financieras. En otras palabras, estas instituciones pedirán a las personas información sobre su identidad, por cuenta de quién se realiza la operación y el beneficiario o destinatario de los fondos, así como de las cuentas comprometidas. Para las operaciones bancarias en general, hoy rige la obligación de reportar aquellas transacciones de US$ 10,000 o más. No obstante, Espinosa señaló que las instituciones financieras, en la práctica, ya registran operaciones por debajo de ese monto. Riesgo "Le hemos pedido a cada banco que realice su análisis de riesgo, ya que si la entidad trabaja en una región donde sus clientes realizan operaciones diarias pequeñas, el riesgo no está en recibir operaciones mayores a US$ 10,000, sino en la suma de las pequeñas operaciones", dijo. Aseveró que las entidades bancarias están tomando medidas específicas, como pedir más información incluso para operaciones de menos de US$ 10,000. Candidatos en la mira de UIF El jefe de la UIF, Sergio Espinosa, informó que esa unidad y la ONPE se abocarán a analizar la procedencia de los recursos de los candidatos que postularán a los cargos públicos en las próximas elecciones regionales, municipales y nacionales. Se espera conformar una mesa de trabajo con las instituciones involucradas, aunque la limitación que tiene la UIF de no acceder al secreto bancario es una traba para la investigación, sostuvo Espinosa. Fuente: Diario Gestión Pág.: 23